Verificación de Cuenta

La verificación de cuenta le protege y asegura el cumplimiento con las regulaciones financieras. Esta guía explica el proceso de verificación y los requisitos.

Por Qué Se Requiere Verificación

Cumplimiento Regulatorio

Las regulaciones financieras nos requieren verificar:

• Su identidad (Conoce a Su Cliente / KYC)
• Su derecho a recibir pagos
• Legitimidad del negocio (para empresas)
• Estado fiscal para reportes adecuados

Beneficios de la Verificación

Beneficio	Descripción
Recibir pagos	Requerido para retiros
Límites más altos	Acceso a todas las funciones de la plataforma
Seguridad de cuenta	Pruebe la propiedad de la cuenta
Confianza en plataforma	Las cuentas verificadas tienen más credibilidad

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Los 3 Pasos de Verificación

Para completar la verificación y recibir pagos, debe completar tres pasos principales:

Paso	Qué Proporcionas	Propósito
1. Datos Personales/Empresariales	Su información personal (e info de negocio si aplica)	Base de identidad
2. Formularios Fiscales de EE.UU.	W-9, W-8BEN, o W-8BEN-E según su estado	Cumplimiento fiscal
3. Verificación de Identidad (KYC)	Identificación gubernamental y selfie vía Onfido/Entrust	Verificar que es quien dices ser

Accediendo a la Verificación

Navegue a Perfil > Cuenta (o /user/profile/account) para completar estos pasos.

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Paso 1: Datos Personales y Empresariales

Para Individuos

Proporcione sus datos personales:

• Nombre legal completo
• Fecha de nacimiento
• País de residencia
• Dirección completa
• Número de teléfono

Para Empresas

Si operas como empresa o sello, también proporciona:

• Nombre de la empresa/compañía
• Número de registro empresarial
• Dirección comercial (si es diferente de la personal)
• Tipo de empresa (LLC, Corporación, etc.)

Nota

Incluso las empresas necesitan los datos personales de un representante para la verificación.

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Paso 2: Formularios Fiscales de EE.UU.

Las regulaciones fiscales de EE.UU. requieren que recopilemos información fiscal de todos los beneficiarios. El formulario que necesita depende de su estado:

¿Qué Formulario Fiscal Necesita?

Su Estado	Formulario Requerido	Descripción
Persona de EE.UU. (Individual)	W-9	Ciudadanos, residentes o titulares de green card de EE.UU.
Persona de EE.UU. (Empresa)	W-9	Empresas, LLCs, corporaciones de EE.UU.
Individual No-EE.UU.	W-8BEN	Individuos extranjeros (no ciudadanos/residentes de EE.UU.)
Empresa No-EE.UU.	W-8BEN-E	Empresas y entidades extranjeras

W-9 (Personas de EE.UU.)

Si es ciudadano, residente o titular de green card de EE.UU. (o una empresa de EE.UU.), completa el formulario W-9 con:

• Nombre legal (individual o empresarial)
• Número de identificación fiscal (SSN o EIN)
• Dirección
• Clasificación fiscal

W-8BEN (Individuos No-EE.UU.)

Si es un individuo extranjero (no ciudadano o residente de EE.UU.), completa el formulario W-8BEN con:

• Nombre legal
• País de ciudadanía
• Número de identificación fiscal extranjero (si aplica)
• Reclamación de beneficios de tratado fiscal (si aplica)
• Dirección permanente y postal

W-8BEN-E (Empresas No-EE.UU.)

Si su empresa está incorporada fuera de EE.UU., completa el formulario W-8BEN-E con:

• Nombre de la organización y país de incorporación
• Estado de Capítulo 3 y Capítulo 4
• Números de identificación fiscal
• Beneficios de tratado (si aplica)
• Información del firmante autorizado

Precaución

Los formularios fiscales deben completarse con precisión. Información incorrecta puede resultar en retención de impuestos a la tasa máxima.

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Paso 3: Verificación de Identidad (KYC)

La verificación de identidad se completa a través de nuestro socio seguro, Onfido (impulsado por Entrust). Esto confirma que es quien dices ser.

El Proceso KYC

1. Prepare sus documentos - Ten su identificación gubernamental lista
2. Inicie la verificación - Haga clic en el botón de verificación en su cuenta
3. Suba su ID - Tome una foto de su documento de identificación
4. Complete el selfie - Tome una foto o video en vivo de usted mismo
5. Espere el procesamiento - La verificación típicamente se completa en minutos

Documentos de ID Aceptados

• Pasaporte
• Licencia de conducir
• Cédula de identidad nacional

Requisitos para el Éxito

✅ Haga:

• Use buena iluminación
• Asegúrese de que el documento esté plano y todas las esquinas visibles
• Que el nombre en su ID coincida con su cuenta
• Siga las instrucciones en pantalla

❌ No haga:

• Enviar imágenes borrosas u oscuras
• Usar documentos vencidos
• Cubrir cualquier parte del documento

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Guías de Documentos

Calidad de Foto

Para una verificación exitosa:

✅ Haga:

• Use buena iluminación
• Asegúrese de que el documento esté plano
• Capture todas las esquinas
• Que el texto sea legible

❌ No haga:

• Enviar imágenes borrosas
• Recortar información importante
• Usar flash que cree reflejos
• Enviar documentos vencidos

Formatos de Archivo

Aceptados	No Aceptados
JPG/JPEG	Documentos de Word
PNG	Hojas de cálculo
PDF	Archivos corruptos

Tamaño de Archivo

• Mínimo: 100 KB
• Máximo: 10 MB
• Resolución: Al menos 300 DPI recomendado

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Problemas Comunes de Verificación

Documento Rechazado

Razón	Solución
Imagen borrosa	Vuelve a tomar con mejor iluminación
Documento vencido	Envíe documento vigente
Información no coincide	Asegure que el nombre coincida exactamente
Esquinas faltantes	Incluya el documento completo
Tipo de documento incorrecto	Envíe un tipo de documento aceptado

Nombre No Coincide

Si el nombre en su ID no coincide con su cuenta:

• Cambio de nombre legal: Proporciona orden judicial o certificado de matrimonio
• Apodo/nombre artístico: Use nombre legal para verificación
• Error de ortografía: Contacte a soporte para corregir

Problemas de Dirección

Si la verificación de dirección falla:

• Asegure que el documento sea reciente (dentro de 3 meses)
• La dirección debe coincidir con lo que ingresó
• Los apartados postales pueden no ser aceptados

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Flujo de Aprobación

Después de enviar su información de verificación, nuestro sistema la procesa a través de un flujo de aprobación.

Estados de Verificación

Estado	Significado	Qué Hacer
Borrador	Aún está llenando información	Completa todos los campos requeridos
Aprobado	Verificación completa y aceptada	Está listo para recibir pagos
En Revisión	Esperando revisión manual por nuestro equipo	Espere el procesamiento
Cambios Requeridos	Necesitamos que corrija algo	Consulte el motivo en el banner rojo o en su perfil y realice la corrección
Rechazado	Verificación denegada	Contacte a soporte para asistencia

Cómo Funciona la Aprobación

1. Verificaciones Automáticas - Nuestro sistema realiza validación inicial en su información enviada
2. Auto-Aprobar - Si todo pasa las verificaciones automáticas, su cuenta se aprueba automáticamente
3. Revisión Manual - Si se detectan problemas, su perfil va a nuestro equipo para revisión
4. Decisión - Aprobamos, solicitamos cambios, o (raramente) rechazamos

Si Se Requieren Cambios

Si necesitamos que corrija algo, el motivo específico ahora aparece directamente en la app: ya no depende de encontrar el email.

Dónde ver el motivo:

• Un banner rojo en la parte superior de la app le indica que se requieren cambios en su cuenta y muestra el motivo exacto. Haga clic en el banner para ir directamente a Perfil > Datos personales y de empresa.
• Su perfil muestra el mismo motivo en el panel Configuración de la cuenta y en el diálogo de perfil incompleto, dentro del paso Estado de revisión: Cambios requeridos.
• Email — seguirá recibiendo la notificación por email, igual que antes.

Para resolverlo:

1. Abra el motivo desde el banner o desde su perfil.
2. Vaya a Perfil > Datos personales y de empresa y realice las correcciones indicadas.
3. Reenvíe para revisión.

Una vez que haya corregido el problema y reenviado —o que su perfil sea aprobado— el banner y el motivo desaparecen automáticamente.

Nota

Razones comunes para cambios: nombres que no coinciden, documentos poco claros, información faltante o errores en formularios fiscales.

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Línea de Tiempo de Verificación

Cuánto Toma

Etapa	Tiempo
Envío de documentos	Inmediato
Procesamiento automático	Usualmente instantáneo
Revisión manual	1-3 días hábiles (si es necesario)
Notificación de aprobación	Email enviado cuando se complete

Actualizaciones de Estado

Revise su estado de verificación en:

1. Página de Perfil > Cuenta
2. Notificaciones por email
3. Alertas del dashboard

Si la Verificación Se Retrasa

• Revise si hay mensajes solicitando información adicional
• Asegure que todos los documentos fueron enviados
• Contacte a soporte después de 7 días hábiles

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Manteniendo la Verificación

Cuándo Se Necesita Re-verificación

Puede que necesite verificar de nuevo si:

• Los documentos expiran
• Cambia de país
• La información cambia significativamente
• Los requisitos regulatorios cambian

Manteniendo la Información Actualizada

Actualice su cuenta cuando:

• Se mude a una nueva dirección
• Su nombre cambie legalmente
• La estructura de su negocio cambie

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Privacidad y Seguridad

Cómo Protegemos Sus Datos

• Almacenamiento encriptado de documentos
• Acceso limitado (solo equipo de cumplimiento)
• Eliminados después de la verificación (donde se permita)
• Nunca compartidos con terceros

Sus Derechos

• Solicitar copia de documentos almacenados
• Solicitar eliminación (sujeto a requisitos legales)
• Saber cómo se usan los datos
• Corregir información inexacta

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Requisitos Regionales

Estados Unidos

• Número de Seguro Social puede ser requerido
• Formulario W-9 para propósitos fiscales
• Requisitos específicos de estado posibles

Unión Europea

• Cumplimiento con GDPR
• Documentos de ID de la UE aceptados
• Número de IVA para empresas

Reino Unido

• Documentos de ID del Reino Unido aceptados
• Requisitos específicos post-Brexit
• Registro en Companies House para empresas

Otras Regiones

Los requisitos varían por país. Contacte a soporte para orientación específica.

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Solución de Problemas

No Puedo Completar la Verificación

1. Revise los requisitos de documentos
2. Intente con diferente tipo de documento
3. Asegure que la información coincida exactamente
4. Contacte a soporte con el problema específico

Verificación Atascada en Revisión

1. Revise mensajes/emails
2. Permita el tiempo completo de procesamiento
3. Envíe documentos adicionales solicitados
4. Contacte a soporte si pasan más de 7 días

Cuenta Limitada Por Verificación

1. Complete los pasos de verificación requeridos
2. Envíe cualquier documento faltante
3. Las limitaciones se remueven una vez aprobado

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Preguntas Frecuentes

”¿Por qué necesitan mi ID?”

Las regulaciones financieras nos requieren verificar la identidad de las personas a quienes pagamos. Esto protege contra fraude y lavado de dinero.

”¿Mi información está segura?”

Sí. Usamos encriptación, limitamos el acceso, y seguimos las regulaciones de protección de datos. Ve nuestra política de privacidad para detalles.

”¿Puedo usar un nombre artístico?”

Para la verificación, usa su nombre legal. Su nombre artístico/de escenario puede ser separado del nombre del titular de la cuenta.

”¿Qué pasa si no tengo los documentos requeridos?”

Contacte a soporte para discutir alternativas. Podemos trabajar con varios tipos de documentos dependiendo de su país.

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¿Necesita Ayuda?

Si tiene problemas con la verificación, contacte a nuestro equipo de soporte con detalles sobre el problema.