Verifica dell'account

La verifica dell’account ti protegge e garantisce la conformità alle normative finanziarie. Questa guida spiega il processo di verifica e i requisiti.

Perché la verifica è obbligatoria

Conformità normativa

Le normative finanziarie richiedono la verifica di:

La tua identità (Know Your Customer / KYC)
Il tuo diritto a ricevere pagamenti
La legittimità aziendale (per le aziende)
Lo stato fiscale per una corretta dichiarazione

Vantaggi della verifica

Vantaggio	Descrizione
Ricevere pagamenti	Obbligatorio per i versamenti
Limiti più alti	Accesso completo alle funzionalità della piattaforma
Sicurezza dell’account	Dimostra la proprietà dell’account
Affidabilità sulla piattaforma	Gli account verificati hanno maggiore credibilità

I 3 passaggi di verifica

Per completare la verifica e ricevere i pagamenti, devi completare tre passaggi principali:

Passaggio	Cosa fornisci	Scopo
1. Dati personali/aziendali	Le tue informazioni personali (e aziendali se applicabile)	Base dell’identità
2. Moduli fiscali USA	W-9, W-8BEN o W-8BEN-E a seconda del tuo status	Conformità fiscale
3. Verifica dell’identità (KYC)	Documento d’identità governativo e selfie tramite Onfido/Entrust	Confermare che sei chi dici di essere

Accedere alla verifica

Vai su Profile > Account (oppure /user/profile/account) per completare questi passaggi.

Passaggio 1: Dati personali e aziendali

Per individui

Fornisci i tuoi dati personali:

Nome e cognome legali
Data di nascita
Paese di residenza
Indirizzo completo
Numero di telefono

Per aziende

Se operi come azienda o etichetta, fornisci anche:

Nome dell’azienda/società
Numero di registrazione aziendale
Indirizzo aziendale (se diverso da quello personale)
Tipo di azienda (LLC, Corporation, ecc.)

Passaggio 2: Moduli fiscali USA

Le normative fiscali statunitensi richiedono la raccolta di informazioni fiscali da tutti i beneficiari dei pagamenti. Il modulo necessario dipende dal tuo status:

Quale modulo fiscale ti serve?

Il tuo status	Modulo richiesto	Descrizione
Persona USA (individuo)	W-9	Cittadini USA, residenti o titolari di green card
Persona USA (azienda)	W-9	Aziende USA, LLC, corporation
Individuo non USA	W-8BEN	Individui stranieri (non cittadini/residenti USA)
Azienda non USA	W-8BEN-E	Aziende e entità straniere

W-9 (Persone USA)

Se sei cittadino USA, residente o titolare di green card (o un’azienda USA), compila il modulo W-9 con:

Nome legale (individuo o azienda)
Codice fiscale (SSN o EIN)
Indirizzo
Classificazione fiscale

W-8BEN (Individui non USA)

Se sei un individuo straniero (non cittadino o residente USA), compila il modulo W-8BEN con:

Nome legale
Paese di cittadinanza
Codice fiscale estero (se applicabile)
Richiesta di benefici del trattato fiscale (se applicabile)
Indirizzo permanente e di corrispondenza

W-8BEN-E (Aziende non USA)

Se la tua azienda è costituita al di fuori degli USA, compila il modulo W-8BEN-E con:

Nome dell’organizzazione e paese di costituzione
Status Capitolo 3 e Capitolo 4
Codici fiscali identificativi
Benefici del trattato (se applicabile)
Informazioni sul firmatario autorizzato

Passaggio 3: Verifica dell’identità (KYC)

La verifica dell’identità viene completata tramite il nostro partner sicuro, Onfido (alimentato da Entrust). Questo conferma che sei chi dici di essere.

Il processo KYC

Prepara i tuoi documenti - Tieni pronto il tuo documento d’identità governativo
Avvia la verifica - Clicca sul pulsante di verifica nel tuo account
Carica il documento - Scatta una foto del tuo documento d’identità
Completa il selfie - Scatta una foto o un video dal vivo di te stesso
Attendi l’elaborazione - La verifica viene generalmente completata in pochi minuti

Documenti d’identità accettati

Passaporto
Patente di guida
Carta d’identità nazionale

Requisiti per il successo

Sì:

Usa una buona illuminazione
Assicurati che il documento sia piatto e tutti gli angoli siano visibili
Il nome sul documento deve corrispondere a quello del tuo account
Segui le istruzioni sullo schermo

No:

Non inviare immagini sfocate o scure
Non usare documenti scaduti
Non coprire nessuna parte del documento

Linee guida per i documenti

Qualità delle foto

Per una verifica riuscita:

Sì:

Usa una buona illuminazione
Assicurati che il documento sia piatto
Cattura tutti gli angoli
Il testo deve essere leggibile

No:

Non inviare immagini sfocate
Non ritagliare informazioni importanti
Non usare il flash che crea riflessi
Non inviare documenti scaduti

Formati file

Accettati	Non accettati
JPG/JPEG	Documenti Word
PNG	Fogli di calcolo
PDF	File corrotti

Dimensione file

Minimo: 100 KB
Massimo: 10 MB
Risoluzione: almeno 300 DPI consigliata

Problemi comuni di verifica

Documento rifiutato

Motivo	Soluzione
Immagine sfocata	Scatta di nuovo con migliore illuminazione
Documento scaduto	Invia un documento in corso di validità
Informazioni non corrispondenti	Assicurati che il nome corrisponda esattamente
Angoli mancanti	Includi il documento completo
Tipo di documento errato	Invia un tipo di documento accettato

Nome non corrispondente

Se il nome sul tuo documento non corrisponde al tuo account:

Cambio legale del nome: fornisci decreto del tribunale o certificato di matrimonio
Soprannome/nome d’arte: usa il nome legale per la verifica
Errore di ortografia: contatta il supporto per la correzione

Problemi con l’indirizzo

Se la verifica dell’indirizzo fallisce:

Assicurati che il documento sia recente (entro 3 mesi)
L’indirizzo deve corrispondere a quello inserito
Le caselle postali potrebbero non essere accettate

Flusso di approvazione

Dopo aver inviato le informazioni di verifica, il nostro sistema le elabora attraverso un flusso di approvazione.

Stati della verifica

Stato	Significato	Cosa fare
Draft	Stai ancora compilando le informazioni	Completa tutti i campi obbligatori
Approved	Verifica completata e accettata	Sei pronto a ricevere pagamenti
Under Review	In attesa di revisione manuale dal nostro team	Attendi l’elaborazione
Changes Required	Dobbiamo che tu corregga qualcosa	Controlla le notifiche e correggi il problema
Rejected	Verifica rifiutata	Contatta il supporto per assistenza

Come funziona l’approvazione

Controlli automatici - Il nostro sistema esegue una validazione iniziale sulle informazioni inviate
Approvazione automatica - Se tutto supera i controlli automatici, il tuo account viene approvato automaticamente
Revisione manuale - Se vengono rilevati problemi, il tuo profilo passa al nostro team per la revisione
Decisione - Approviamo, richiediamo modifiche o (raramente) rifiutiamo

Se vengono richieste modifiche

Se abbiamo bisogno che tu corregga qualcosa:

Riceverai una notifica (email e in-app)
Accedi al tuo account e vai su Profile > Account
Rivedi il problema specifico segnalato
Apporta le correzioni necessarie
Invia nuovamente per la revisione

Motivi comuni per le modifiche: Nomi non corrispondenti, documenti poco chiari, informazioni mancanti o errori nei moduli fiscali.

Tempistiche della verifica

Quanto tempo richiede

Fase	Tempistica
Invio documenti	Immediato
Elaborazione automatica	Di solito istantanea
Revisione manuale	1-3 giorni lavorativi (se necessaria)
Notifica di approvazione	Email inviata al completamento

Aggiornamenti di stato

Controlla lo stato della tua verifica in:

Pagina Profile > Account
Notifiche email
Avvisi sulla dashboard

Se la verifica è in ritardo

Controlla se ci sono messaggi che richiedono informazioni aggiuntive
Assicurati che tutti i documenti siano stati inviati
Contatta il supporto dopo 7 giorni lavorativi

Mantenimento della verifica

Quando è necessaria una nuova verifica

Potrebbe essere necessario verificare nuovamente se:

I documenti scadono
Cambi paese
Le informazioni cambiano in modo significativo
I requisiti normativi cambiano

Mantenere le informazioni aggiornate

Aggiorna il tuo account quando:

Ti trasferisci a un nuovo indirizzo
Il tuo nome cambia legalmente
La struttura della tua azienda cambia

Privacy e sicurezza

Come proteggiamo i tuoi dati

Archiviazione dei documenti crittografata
Accesso limitato (solo team di conformità)
Eliminazione dopo la verifica (dove consentito)
Mai condivisi con terze parti

I tuoi diritti

Richiedere copia dei documenti archiviati
Richiedere la cancellazione (soggetta a requisiti legali)
Sapere come vengono utilizzati i dati
Correggere informazioni inesatte

Requisiti regionali

Stati Uniti

Potrebbe essere richiesto il Social Security Number
Modulo W-9 per finalità fiscali
Possibili requisiti specifici per stato

Unione Europea

Conformità GDPR
Documenti d’identità UE accettati
Partita IVA per le aziende

Regno Unito

Documenti d’identità UK accettati
Requisiti specifici post-Brexit
Registrazione alla Companies House per le aziende

Altre regioni

I requisiti variano in base al paese. Contatta il supporto per indicazioni specifiche.

Risoluzione dei problemi

Impossibile completare la verifica

Rivedi i requisiti dei documenti
Prova un tipo di documento diverso
Assicurati che le informazioni corrispondano esattamente
Contatta il supporto con il problema specifico

Verifica bloccata in revisione

Controlla messaggi/email
Concedi il tempo completo di elaborazione
Invia eventuali documenti aggiuntivi richiesti
Contatta il supporto se superano i 7 giorni

Account limitato a causa della verifica

Completa i passaggi di verifica richiesti
Invia eventuali documenti mancanti
Le limitazioni vengono rimosse dopo l’approvazione

FAQ

”Perché avete bisogno del mio documento d’identità?”

Le normative finanziarie ci richiedono di verificare l’identità delle persone a cui effettuiamo pagamenti. Questo protegge da frodi e riciclaggio di denaro.

”Le mie informazioni sono al sicuro?”

Sì. Utilizziamo la crittografia, limitiamo l’accesso e rispettiamo le normative sulla protezione dei dati. Consulta la nostra informativa sulla privacy per i dettagli.

”Posso usare un nome d’arte?”

Per la verifica, usa il tuo nome legale. Il tuo nome artista/d’arte può essere separato dal nome del titolare dell’account.

”E se non ho i documenti richiesti?”

Contatta il supporto per discutere delle alternative. Possiamo lavorare con vari tipi di documenti a seconda del tuo paese.

Hai bisogno di aiuto?

Se hai difficoltà con la verifica, contatta il nostro team di supporto con i dettagli del problema.

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